Rahanpesun vastainen käytäntö (AML Policy) – Rioace Casino

Rioace Casino (jäljempänä "Rioace", "me" tai "operaattori"), jota operoi Altacore N.V. Curaçaon lisenssin alaisuudessa, sitoutuu kaikkien sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisten lakien, määräysten ja kansainvälisten standardien noudattamiseen. Tämä asiakirja kuvaa Rioacen periaatteita ja menettelyjä, joita sovelletaan vuonna 2026 verkkosivustollamme rioace-casino.fi.

1. Johdanto ja tarkoitus

Rahanpesun vastaisen politiikan (Anti-Money Laundering, AML) tarkoituksena on estää Rioace-alustan käyttö rahanpesuun, terrorismin rahoittamiseen tai mihinkään muuhun rikolliseen toimintaan. Politiikkamme perustuu FATF:n (Financial Action Task Force) suosituksiin, EU:n rahanpesudirektiiveihin sekä Curaçao Gaming Control Boardin asettamiin lisenssivaatimuksiin.

2. Soveltamisala

Tätä käytäntöä sovelletaan kaikkiin Rioace Casinon asiakkaisiin, työntekijöihin, kumppaneihin ja palveluntarjoajiin. Käytäntö kattaa kaikki maksutavat, mukaan lukien pankki- ja luottokortit (Visa, Mastercard), sähköiset lompakot (Skrill, Neteller, MuchBetter, Revolut, MiFinity, eZeeWallet), kryptovaluutat (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Tron, Dogecoin), pankkisiirrot (SEPA, Instant Bank Transfer, Interac) sekä prepaid-vaihtoehdot (Paysafecard, Flexepin, CashtoCode).

3. Rahanpesun määritelmä

Rahanpesulla tarkoitetaan prosessia, jossa laittomasti hankittujen varojen alkuperä peitetään, jotta ne näyttäisivät peräisin laillisista lähteistä. Rahanpesu sisältää tyypillisesti kolme vaihetta:

• Sijoittaminen (Placement) – laittomien varojen tuominen rahoitusjärjestelmään.
• Kerrostaminen (Layering) – varojen alkuperän peittäminen useilla transaktioilla.
• Integrointi (Integration) – varojen palauttaminen rikolliselle näennäisesti laillisina.

4. Asiakkaan tunnistaminen (KYC)

Rioace soveltaa tiukkaa Know Your Customer (KYC) -menettelyä. Ennen tilin täysimittaista käyttöä ja erityisesti ennen kotiutuksia pelaajan tulee toimittaa seuraavat asiakirjat:

• Voimassa oleva henkilöllisyystodistus (passi, henkilökortti tai ajokortti).
• Osoitetodiste (sähkö-, vesi- tai puhelinlasku, pankkitiliote, enintään 3 kuukautta vanha).
• Maksuvälineen vahvistus (esim. pankkikortin kuva, jossa keskimmäiset numerot peitettynä).
• Varojen alkuperää koskeva selvitys (Source of Funds) tarvittaessa.

Rioace pidättää oikeuden pyytää lisädokumentaatiota milloin tahansa pelaajasuhteen aikana.

5. Tehostettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus (EDD)

Korkean riskin asiakkaisiin sovelletaan tehostettua tuntemisvelvollisuutta (Enhanced Due Diligence). Tämä koskee esimerkiksi:

• Poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP).
• Asiakkaita korkean riskin lainkäyttöalueilta.
• Pelaajia, joiden talletukset ylittävät 2 000 € yhdessä tapahtumassa tai kumulatiivisesti.
• Asiakkaita, joiden transaktiokäyttäytyminen on poikkeavaa.

6. Transaktioiden seuranta

Rioace valvoo jatkuvasti kaikkia tapahtumia automaattisten järjestelmien ja koulutetun henkilöstön avulla. Päivittäinen kotiutusraja on 10 000 € ja kuukausittainen 50 000 €. Epäilyttäviksi katsotaan muun muassa:

• Suuret talletukset ilman vastaavaa pelitoimintaa.
• Useiden maksuvälineiden käyttö samalla tilillä ilman selitystä.
• Toistuvat talletukset ja välittömät kotiutukset.
• Kolmansien osapuolien maksuvälineiden käyttö.

7. Kielletyt toimet

Rioace kieltää ehdottomasti seuraavat toimet:

• Pelitilin käyttö muiden henkilöiden puolesta.
• Useiden tilien luominen samalla henkilöllisyydellä.
• Kolmansien osapuolien varojen käyttö talletuksissa tai kotiutuksissa.
• Anonyymien tai todentamattomien maksuvälineiden käyttö ilman tunnistautumista.

8. Epäilyttävien tapahtumien ilmoittaminen

Mikäli Rioace havaitsee epäilyttävää toimintaa, se on velvollinen ilmoittamaan siitä Curaçaon toimivaltaisille viranomaisille (FIU – Financial Intelligence Unit) ilman, että asiakkaalle annetaan ennakkoilmoitusta. Tilin varat voidaan jäädyttää tutkinnan ajaksi.

9. Tietueiden säilyttäminen

Kaikki asiakkaiden tunnistamiseen, transaktioihin ja viestintään liittyvät tiedot säilytetään vähintään viiden (5) vuoden ajan asiakassuhteen päättymisen jälkeen sovellettavien lakien mukaisesti. Tietojen käsittelyssä noudatetaan tiukkoja tietosuojakäytäntöjä, ja maksut suorittaa Altaprime Limited (Kypros) lisätun turvallisuuden takaamiseksi.

10. Henkilöstön koulutus

Rioacen koko henkilökunta saa säännöllistä AML- ja KYC-koulutusta. Compliance-tiimi vastaa politiikan päivittämisestä ja toteuttamisesta sekä yhteistyöstä viranomaisten kanssa. 24/7-asiakastukemme on tavoitettavissa myös AML-aiheisissa kysymyksissä.

11. Vastuullinen pelaaminen

AML-toimiemme rinnalla tuemme vastuullista pelaamista. Pelaajat voivat hyödyntää itsesulkutoimintoa (Self-Exclusion Tool) ja itsearviointitestiä (Self-Assessment Test) pelitilinsä hallintaan.

12. Käytännön päivittäminen

Rioace pidättää oikeuden päivittää tätä AML-käytäntöä milloin tahansa lainsäädännön muutosten tai sisäisten menettelyjen kehittämisen vuoksi. Uusin versio on aina saatavilla verkkosivustollamme. Tämä versio on voimassa vuodesta 2026 alkaen.

13. Yhteystiedot

Mikäli sinulla on kysyttävää rahanpesun vastaisesta käytännöstämme tai haluat ilmoittaa epäilyttävästä toiminnasta, ota yhteyttä:

• Sähköposti: [email protected]
• Live Chat: 24/7
• Operaattori: Altacore N.V. (Curaçao Gaming Control Board -lisenssi)

Pelaamalla Rioace Casinolla hyväksyt tämän AML-käytännön ehdot ja sitoudut yhteistyöhön asiakkaan tunnistamiseen ja transaktioiden seurantaan liittyvissä prosesseissa.